Money mule adalah seseorang yang mentransfer uang curian antara negara yang berbeda, sering kali tanpa menyadari bahwa mereka dimanfaatkan untuk melakukan penipuan ini. Tindakan ini adalah suatu bentuk pencucian uang. Kata ‘mule’ (keledai) berasal dari ungkapan ‘drugs mule’, orang yang direkrut untuk membawa narkoba milik bandar narkoba.
Bahkan jika money mule tidak terlibat dalam kejahatan yang menjadi asal uang tersebut – dan tidak menyadari bahwa mereka menangani dana ilegal – mereka tetap melakukan tindakan ilegal.
Risiko
- Didekati orang untuk menyetorkan uang di rekening bank kemudian diminta mentransfernya ke tempat lain (biasanya negara lain), baik dengan komisi atau karena Anda telah diancam.
- Ditawari ‘pekerjaan’ yang melibatkan tindakan mentransfer uang melalui rekening bank Anda sendiri.
- Penipu yang mendapatkan akses ke rekening bank Anda untuk mentransfer uang curian.
- Dilacak dan dituntut. Bank dan polisi mempunyai tingkat keberhasilan pelacakan tinggi untuk money muling dan hukumannya bisa berat, termasuk hukuman penjara. Jika dinyatakan bersalah melakukan money muling, hal ini juga dapat berdampak buruk pada peluang pekerjaan atau pendidikan Anda, dan peringkat kredit Anda di masa mendatang.
Melindungi Diri dari Money Muling
- Harap waspada dengan tawaran pekerjaan yang meminta Anda mentransfer uang orang lain ke dan dari rekening bank Anda sendiri. Pastikan siapa pun yang menawarkan pekerjaan kepada Anda memang patuh hukum.
- Harap hati-hati dengan email atau orang yang mendekati Anda dan mengatakan bahwa mereka berasal dari perusahaan luar negeri yang mencari ‘perwakilan lokal’, ‘agen transfer uang’, atau ‘agen pemroses pembayaran’ untuk bertindak mewakili mereka selama beberapa waktu, kadang kala untuk menghindari biaya transaksi atau pajak lokal yang besar.
- Jangan pernah biarkan rekening bank Anda digunakan oleh orang lain.
- Jangan pernah mengungkapkan detail login akun bank Anda – nama pengguna, kata sandi, dan otentikasi – kepada siapa pun baik dengan menawarkan informasi itu atau berlaku ceroboh dengan privasi Anda.
- Hanya karena teman atau anggota keluarga mentransfer uang untuk orang lain, hal ini tidak berarti itu tindakan yang benar.
- Seberapapun Anda membutuhkan uang, jangan terlibat dalam money muling. Harap ingat… bahwa sesuatu yang tampaknya tidak masuk akal, mungkin kenyataannya memang demikian.
Jika Anda mencurigai Anda telah didekati untuk menjadi money mule
- Jangan tergoda ikut serta.
Informasi Lebih Lanjut
- Mahasiswa sering kali menjadi target penipu yang mencari money mule. Jika ragu, harap bicara dengan penasihat keuangan Anda.
Jika Anda telah mengungkapkan detail akun bank Anda atau menerima uang di rekening Anda dan berpikir bahwa itu merupakan penipuan money mule
- Langsung hubungi bank Anda
- Laporkan ke Polisi dengan menghubungi nomor 110 atau datang ke kantor polisi terdekat.